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注册公司容易,银行开户却变难了,真的是这样!
最近很多成功注册公司的人都遇到了一个难题,就是银行开户。预约和审核的要求比以前复杂得多。
银行开户难的主要原因是有人利用银行账户从事非法活动,主要有电信诈骗、洗钱、伪造发票等。为了打击这种行为,监管部门对银行的开户审查义务提出了更多要求。而且银行担心被监管处罚,加大了风险控制力度。
开户要上门检查拍照。
开户前后会上门检查拍照。
如下场核查、门牌编号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数目核查等,有的甚至要有XX元,或者排队2个月才能约人开立账户等,这些都是非常严格的。
中国人民银行颁发的《开户许可证》于2019年正式取消,企业在银行开户手续越来越简单。
但是,2021年的今天,开户变得更加麻烦。
漏电随时冻结账户。
不但前期手续复杂,开户严格,后期调查工作同样让人头大!
提醒大家,银行通常会通过电话联系法人或现场调查!主要核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。因此,建议企业主熟悉公司注册信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时而被认定为无法联系,导致开户和账户冻结!
银行开户
为何现在如此严格?
看了下面两条消息,我们可能就知道原因了。
深圳:联合打击电信诈骗案。
3月26日上午10点,深圳警方派出300多名警力,开展了5号网络诈骗犯罪银行对公共账户黑灰产事件的打击力。行动当天,全市共查获窝点69个,抓获犯罪嫌疑人83人,缴获国家机关、企业印章200多张,银行卡900多张,U盾772张,定位器100多张,电话卡1000多张,工商执照18张,公民身份证正反面照片1000多张,公共账户和资料328套。
杭州:22家银行暂停开户。
最近,一则关于中国人民银行杭州中心支行的新闻炸了朋友圈,其中一则通报批评如下:
停业3个月后,4家银行网点增加了开户业务,18家银行网点增加了1个月的开户业务。
从内容上我们知道,是根据电线诈骗涉案企业银行账户倒查,对银行进行追究责任,而银行相应的全程人员,也都受到了处罚。
看这里,相信大家都能理解开户审核如此谨慎的原因。
关注的账户类型。
一人名下多家企业,一人名下多家银行对公账户,一个地址注册多个执照。
2.经营地址为自主申报、住所申报等。,或者经营地址不真实。
3.无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员。
4.第一次开户的法人年龄太大或太小(25岁以下或65岁以上)
异地异地的身份证地址,定位器号码是异地的,企业名称的怪癖等等。
6.在外地开设对公账户。
7.长期休眠账户,长期不打对帐。
8.无法联系企业法人的。
9.资金转移明显、夜间交易频繁、经营不正常的可疑账户。
有上述情况的企业需要注意时接听银行电话,避免因未及时接听电话而被认定为无法联系,导致无法开户、账户冻结!注册公司企业千万不要为了眼前的利益而冒险,一定要合理合法。
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